Регулирующий орган, созданный после слияния Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам и регуляторной комиссии Нью-Йоркской фондовой биржи. За счет консолидации этих двух регуляторов, было устранено дублирование регуляторных элементов и повышена эффективность затрат. Агентство по Регулированию Деятельности Финансовых Институтов несет ответственность за регулирование делового взаимодействия между брокерами, дилерами и инвесторами.
Подробнее о FINRA (АРДФИ)
Первоначально FINRA была известна как SIRA, или Регуляторная организация индустрии ценных бумаг. Однако, было замечено, что данное наименование было очень похоже на арабский термин "Сира", традиционный термин для биографических текстов о Мухаммеде.
К основным задачам FINRA также можно отнести обучение инвесторов, их информирование и защиту интересов. Организация финансируется за счёт ежегодных взносов её членов и штрафов.
В деятельность АРДФИ входят:- защита прав инвесторов;
- тестирование и сертифицирование сотрудников компаний, предоставляющих брокерские услуги на рынке ценных бумаг;
- надзор за достоверностью рекламы;
- обеспечение потребителей финансовых услуг инвестиционными продуктами в соответствии и их потребностями;
- полнота раскрытия информации об инвестиционных продуктах.
Совет управляющих является главным органом, управляющим FINRA. В его состав входит главный исполнительный директор организации, 11 общественных управляющих и 10 управляющих - представителей компаний.
Компании, которые могут стать участниками FINRA:- брокерские и дилинговые компании;
- инвестиционные компании;
- консалтинговые компании и их представители.