Инвестиционный советник (англ. Investment Advisor) - банк или фирма, сотрудник банка или брокерской фирмы, проводящий анализ ценных бумаг клиента и дающий советы по управлению инвестициями. В США, в соответствии с законом об инвестиционных консультантах от 1940 года, инвестиционные советники обязаны зарегистрироваться в комиссии по ценным бумагам и биржевой деятельности и раскрыть всю информацию о возможном конфликте интересов.
Подробнее об инвестиционных советниках
Инвестиционные советники - это профессионалы в финансовой отрасли, которые предоставляют клиентам рекомендации по управлению инвестициями в обмен на определеную плату. Очень часто, инвестиционные советники обладают дискреционными полномочиями, что позволяет им действовать от имени своих клиентов без необходимости получения официального разрешение перед выполнением действия. Однако дискреционные полномочия должны быть официально предоставлены клиентом.
Компании, занимающиеся взаимными инвестиционными фондами, как правило, включают в определение инвестиционных советников, при этом большинство инвестиционных советников берут либо фиксированную плату за свои услуги, либо процент от активов. Как правило, конфликт интересов между инвестиционными советниками и их клиентами практически невозможен, так как доход советников будет больше, если база активов их клиентов вырастет в результате полученных рекомендаций.
Клиенты инвестиционных советников
Клиенты могут относиться к различным категориям заказчиков, прибегшим к услугам инвестиционных советников. Это могут быть как индивидуальные инвесторы, так и корпоративные клиенты. Кроме того, клиенты могут иметь портфели любого размера, однако, они должны удовлетворять минимальным требования, устанавливаемым инвестиционными советниками.
Регулирование деятельности инвестиционных советников
Инвестиционным советникам запрещается распространять заведомо лживую информацию или осуществлять любые мошеннические действия по отношению к портфелю инвестора и/или по отношению к собственным счетам при покупке и продаже ценных бумаг. Дополнительные ограничения могут накладываться в зависимости от штата или страны, в которой осуществляются мероприятия.
По состоянию на 2010 год, инвестиционные советники или инвестиционные фирмы, работающие в США с активами на общую сумму $ 100 млн или более, должны регистрироваться в SEC. Кроме того, вся документация и любые записи, имеющие отношение к инвестиционным советникам и связанным с ними фирмам, также должны храниться в электронном формате, чтобы облегчить получение текущего статуса инвестора.
Инвестиционные советники, которые не обязаны регистрироваться в SEC или других структурах государств, в которых они работают, могут быть обязаны подавать регулярные отчеты вышеупомянутым правительственным учреждениям.